Swiss Banking Outlook
Zuversichtlicher Ausblick für die Banken
Im neuen Swiss Banking Outlook stellt die SBVg die erwartete Entwicklung ausgewählter Konjunktur- und Finanzmarktindikatoren sowie geschäftsrelevanter Themen für den Bankenplatz Schweiz dar. Die Aussagen beruhen auf einer Umfrage bei ausgewiesenen Finanzmarktexpertinnen und -experten von Mitgliedsinstituten der SBVg.
Die SBVg hat 2023 erstmals Finanzmarktexpertinnen und -experten zur konjunkturellen Entwicklung der Banken in der Schweiz und zu ihrer Einschätzung von aktuellen geschäftsrelevanten Themen befragt. Der Swiss Banking Outlook ist ein aussagekräftiger Ausblick der Branche zur Entwicklung der Konjunktur- und Finanzmarktindikatoren sowie der Zukunftschancen des Bankenplatzes Schweiz. Gemäss dem Swiss Banking Outlook wird das Wirtschaftswachstum für das laufende Jahr 0,9 Prozent und die Teuerung 2,4 Prozent betragen. Eine Mehrheit der Expertinnen und Experten geht nicht von einem weiteren Anstieg des Leitzinses der Schweizerischen Nationalbank (SNB) über den aktuellen Wert von 1,75 Prozent aus. Für das Jahr 2024 ist das Bild optimistischer: Prognostiziert wird ein Wirtschaftswachstum von 1,5 Prozent. Ebenfalls wird ein Rückgang der Inflation sowie eine Trendumkehr bei den Zinsen antizipiert.
Zum Geschäftsgang sagt der Swiss Banking Outlook nach dem Rückgang des Geschäftserfolgs im Jahr 2022 für das laufende Jahr wieder eine Zunahme des Geschäftserfolgs der Schweizer Banken voraus. Als Haupttreiber dürfte sich dabei der grössere Erfolg aus dem Zinsgeschäft erweisen. Bei den Hypothekarkrediten hingegen erwartet die Mehrheit der befragten Expertinnen und Experten aufgrund des erhöhten Zinsniveaus und der verhaltenen wirtschaftlichen Entwicklung für 2023 ein unterdurchschnittliches Wachstum. Nebst den steigenden Zinsen lokalisiert der Swiss Banking Outlook die zukünftigen Ertragschancen für die Banken in der Schweiz in der weiteren Verbesserung des Kundenerlebnisses durch digitale Kanäle und rund um Sustainable Finance. Für 2023 darf ein starkes Volumenwachstum bei den nachhaltigen Investitionen erwartet werden. Ertragsrisiken für den Bankenplatz Schweiz sieht der Swiss Banking Outlook insbesondere in einer kostenintensiven Anpassung der IT-Systeme, der zunehmenden Regulierungsdichte und als potenzielle Folge eines möglichen Reputationsverlusts des Schweizer Finanzplatzes.
Konjunktur hellt sich zaghaft auf
Der Swiss Banking Outlook geht für das laufende Jahr von einem Wirtschaftswachstum von 0,9 Prozent und einer Teuerung von 2,4 Prozent aus. Im Jahr 2024 wird ein Wirtschaftswachstum von 1,5 Prozent sowie eine Trendumkehr bei den Zinsen erwartet.
Erfolgreiches Zinsgeschäft treibt Geschäftserfolg
Für das Jahr 2023 prognostiziert der Swiss Banking Outlook einen im Vergleich zum Vorjahr grösseren Geschäftserfolg. Haupttreiber ist das starke Zinsgeschäft. Die Hypothekarkredite hingegen wachsen 2023 unterdurchschnittlich.
Digitales Kundenerlebnis und Sustainable Finance als bedeutende Chancen
Chancen für den Bankenplatz Schweiz bestehen laut dem Swiss Banking Outlook in den nächsten zwölf Monaten im digitalen Kundenerlebnis, Sustainable Finance sowie auch in den steigenden Zinsen. Ertragsrisiken bilden demgegenüber die kostenintensive Anpassung der IT-Systeme, die zunehmende Regulierungsdichte und ein allfälliger Reputationsverlust des Finanzplatzes.
Wachstum bei Sustainable Finance setzt sich fort
Der Bereich Sustainable Finance entwickelt sich nach wie vor sehr dynamisch. Für 2023 erwartet der Swiss Banking Outlook nach einem zwischenzeitlichen Rückgang im Jahr 2022 wieder eine Fortsetzung des langjährigen starken Volumenwachstums nachhaltiger Investitionen. Treiber dieses Wachstums sind die Kundenbedürfnisse.